Одной из множества целей организации оффшорной компании является создание собственного зарубежного финансового центра. Первым шагом на этом пути является открытие счета в зарубежном банке.

Наличие счета за рубежом позволит Вам оперативно и конфиденциально управлять финансовыми средствами, а также существенно изменить весь Ваш образ жизни, в особенностях, при Ваших поездках за границу.

При выборе банка для своей оффшорной компании очень важно, чтобы банк обладал опытом в проведении международных операций, неплохо, если есть русскоговорящие операционисты. Следует также руководствоваться тем, что счет в нем должен управляться дистанционно, т.е. либо по факсу, либо по модему. Необходимо также, чтобы банк предлагал дополнительную защиту для факсовых, либо электронных платежных поручений (например, тест-ключами). Пользуясь системой кодов, Вы сможете делать распоряжения по переводу денег с Вашего счета при помощи факса из любой страны мира. В ряде банков возможно управление счетом через модем с помощью специальной компьютерной программы. Этот сервис целесообразно использовать только при большом количестве переводов ввиду его достаточно высокой стоимости и возможных проблем с установкой и отладкой программного обеспечения. Кроме того, большинство банков предпочитают платежный документ с подписью клиента или подтверждение голосом по телефону, а не общение посредством компьютера.

В ряде банков кодированный компьютерный доступ, в том числе через Интернет или электронную почту, позволяет получать информацию по счету, но не управлять им.

Практически все банки предоставляют возможность оформить кредитные карты VISA или Master Card, как обычные (classic), так и золотые (gold), которые принимаются к оплате и для получения наличных более чем в 15 миллионах торговых и банковских учреждений по всему миру, включая республики СНГ. Для получения кредитных карт обычно требуется внесения страхового депозита, который определяет ежемесячный лимит трат по карточке. При этом депозит не расходуется и списание средств осуществляется банком автоматически с расчетного счета клиента, на котором постоянно должна быть сумма достаточная для покрытия расходов по карточке. Это так называемые секьюритные (Secured) кредитные карты. В некоторых банках по карточке можно тратить любую сумму с расчетного счета, превышающий некий минимальный остаток, без необходимости пополнения счета. Такие карточки называются дебитными (Debit).

Наличие у Вас кредитной карты снимает проблему декларирования валюты при перемещении через границу, а также существенно облегчает покупки в магазинах и делает возможным то, что часто нельзя сделать за наличные - прокат автомобиля, бронирование мест в гостиницах, приобретение билетов по всему миру, приобретение товаров по каталогам, и многое другое.

Для представительских целей, а также для накопления крупных сумм и оперирования ими наиболее целесообразно открывать счета в банках США, Швейцарии, Австрии и других европейских стран. В то же время для транзитных кратковременных операций удобно использовать счета в прибалтийских банках. Особенностью этих счетов является возможность работы с мягкими валютами, а также осуществление кассовых операций через корсчета этих банков в республиках СНГ, в частности в Москве, Киеве, Минске, Алма-Ате и других городах.

В большинстве банков возможно использование условного имени в названии счета, то есть открытие кодированных счетов. Следует также помнить о необходимости соблюдения требований текущего законодательства относительно открытия счетов юридическими и физическими лицами вне страны постоянного пребывания.

Следует обратить внимание, что ни один банк в мире не откроет счет оффшорной компании, не зная, кто за ней стоит и чем компания собирается заниматься. В современном международном лексиконе этот принцип именуется "знай своего клиента", а на практике означает, что для открытия корпоративного счета банк может потребовать столько информации, что желание работать с ним просто пропадает. При этом интересно отметить, что чем крупнее банк, тем, как правило, больше информации он требует от клиента для открытия счета и более жестко подходит к контролю за его использованием.

Номерной банковский счет в лучшем случае ограничивает число лиц, имеющих доступ к информации о его владельце. Однако число этих лиц также велико: банковские служащие, аудиторы, адвокаты, бухгалтеры и правительственные банковские контролеры, а иногда секретари, ваши деловые помощники и члены семьи.

Законы о банках и сберегательных организациях некоторых государств предполагают тюремное заключение или штраф, а иногда и то и другое одновременно, для лица, нарушившего банковскую тайну либо пытавшегося вынудить другое лицо это сделать. Раскрытие банковской информации разрешено только в случае необходимости предоставления информации правительственным должностным лицам, если межправительственные соглашения не определяют иной порядок.

Если успех какого-либо предприятия зависит от конфиденциальности владения компанией и/или соблюдения банковской тайны, то мы поможем разработать индивидуальную схему, потому что абсолютной тайны не существует.